Page 272 - 銀行法令遵循策略與實務
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銀行法令遵循策略與實務
在反洗錢方面，還有另一個趨勢，就是 KeepAbreast of the
Development，即隨時掌握環境情勢的發展，要求不斷精進反洗
錢、法遵的內容，未來國銀必須做到上述 3 點，才能使自身的法
遵及反洗錢內控，跟得上海外監理機關的腳步。 其中，銀行的
現行制度、配備，是否具有防制洗錢的能力，他認為，這對美國
監理機關而言：「重要性不亞於銀行是否真有觸及洗錢的交易行
為。」呂桔誠特別強調該花的錢絕不能少，因為現代科技進步，
不可能只依賴人力來防制洗錢，必須不斷借重日新月異的資訊科
技、持續追蹤。因此，銀行的相關投資絕對是長期的，而非短期
就能解決。
防洗錢根本之道：重塑重視法遵的企業文化
上述的觀點出發，對於臺灣銀行防制洗錢的現況，已進行了
6 大重點工作，包括了：1. 成立洗錢防制中心的專責單位；2. 成
立防制洗錢打擊資恐委員會，並由總經理親自出任召集人；3. 已
在今年初委聘獨立第三人就去年度的防制洗錢反資恐機制做查
核，並委聘外部專業顧問協助臺銀進行改善；4. 建置並優化防制
洗錢及打擊資恐資訊系統；5. 在行內資訊網建置防制洗錢及打擊
資恐專區；6. 針對專責單位人員及督導主管教育訓練，共有 200
人進行 24 小時訓練及評量。
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