Page 280 - 銀行法令遵循策略與實務

銀行法令遵循策略與實務

理，制訂一個具體的目標政策，以及針對大方向政策擬具達成目

標與後續監測績效的手段，一言以蔽之，明確的組織結構，透明
且一致的權責分配，才是發揮法遵成效的至要關鍵。

（表）英國FCA 「5 Conduct Questions」檢視方法

c採取什麼積極措施來辨識內部的行為風險？
c如何鼓勵前中後台人員善盡職責且遵循管理業務行為？
c 採取了什麼支持€ᄿع່֛，使內部人員能夠增進業務或
行為檢視 職能的行為？
c 董事會€אቇ຅ٙ৷ॴ၍ଣɛࡰ如何監督組織內部的業務
行為，以及如何衡量相關決策對業務行為的影響？
c評估是否有任何活動可能破壞為改善行為所制訂的戰略？
c董事會高度掌握高階管理層的治理政策
c明確高階管理層的權責分配
金融機構反饋I－ c比較業務與職責之間可能存在的行為風險
導致有效的具體策略 c董事會定期討論如何建立法遵文化與實施有效政策
c以訓練、績效管理或獎勵機制達成行為目標
c長期倡導行為風險之重要性
c短期一次性或獨立的法遵提升計畫
c業務主管身兼法遵長或法務長
金融機構反饋II－ c不同業務部門不合作或不願參與協調
導致無效的可能原因 c排除重大業務單位或控制職責
c不檢查是否會在另一個地區出現風險
c計畫重點僅於高階人員，限制初階人員的參與
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