Page 282 - 銀行法令遵循策略與實務
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銀行法令遵循策略與實務
用範圍擴大，涵蓋 14 個金融子行業 (sub-sectors) 及 8 個非金融部
門，再設立專責部門加強監管，且祭出最重撤銷銀行營業執照的
管制性處分，包括瑞意銀行新加坡分行 (BSI AG) 於 2016 年 5 月
時，因涉及「一馬事件」反洗錢而被吊銷營業執照。
應注意者，新加坡在防制洗錢及打擊恐怖的政策目標，為偵
測、阻止及防止洗錢與恐怖主義金融活動，以及保護新加坡金融
體系，避免受到非法資金活動的傷害，惟新加坡金融相關行業的
規模、複雜度及關聯性日益增加，新加坡金融管理局須持續加強
執法力度，防止不良監控及犯罪行為的發生。
誠如前述，新加坡政府對防制洗錢及打擊恐怖制定了政策目
標，而為了實現政策目標，從事相關工作的主要遵循原則，包括
在風險敏感的基礎上，分配財務情報及監督資源、對洗錢及資恐
活動採取威懾性的執法行動、透過正式及非正式管道向其他司法
管轄區提供協助等。
事實上，加強遵循工作不僅有助於政府部門控制防制洗錢及
打擊資恐的可能風險，進而有效分配公共部門資源，對私營部門
而言，利益追求者可更加了解自身及相關行業的洗錢風險，評估
控制是否充分並在必要時加強，當然新加坡民眾也受益於提高對
洗錢及資恐風險的認知，以及為減輕相關風險而採取的措施。
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