Page 312 - 銀行主管專業速成手冊
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銀行主管專業速成手冊：經營管理策略解析
這些專業理專經過口試後，便進行服務。他們或許有先前的客戶關係，
或擅長人際溝通，可以運用銀行的客戶支援其業務的開發。他們有的年青貌
美、英俊聰明，所以擅長開發業務，自然得到豐厚的獎金。
五、回歸專務理專單軌辦理的制度
有的專業理專工作二、三年後，就夾帶銀行的客戶資源，跳槽到其他銀
行。有的專業理專並沒有那麼好的業務開發能力，便面臨辭退的問題。他們
羨慕銀行的專務理專，業績與他們一樣不怎麼良好，卻享有銀行的各種福利
與工作保障。一家分行有時設置了四、五個理櫃台，而同時存著二種制度的
理專人員，也讓客戶不知如何選擇。
銀行的正式行員之進行，乃經過很嚴格的甄試工作。若專業理專想長期
在這家銀行工作，除其工作表現必須非常良好外，也請他們報名銀行一般行
員的甄試，取得正式行員的身份，再繼續從事理專的工作。
銀行的客戶投資理財工作最終還是須由正式行員擔任。他們才不會炒短
線，永遠愛護客戶與銀行。
第 7 節 銷售定期定額的基金
定期定額的投資，可讓投資人在一段較長的期間，以均價買到其所想要
的投資商品，避免投資淨值的重大波動，又可養成投資人長期儲蓄的習慣。
有的客戶以房貸的款項，進行定期定額的投資，以賺取投資報酬與借款
利率間的差價。也有人以每月活期帳戶的節餘，來做此項投資，因此定期定
額與銀行存款間稍有替代的作用。
但是，定期定額投資仍可厚植銀行的客戶基礎，也是一項可長期推廣的
基金業務。
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