Page 302 - 銀行主管專業速成手冊

銀行主管專業速成手冊：經營管理策略解析

設置全方位的理財貴賓中心。

理財專員必須具有銀行內部控制證照，及金融相關證照，例如證券、期
貨、保險、投信投顧等，才能以專業知識取得客戶的信任。
再者，銀行在做此項業務時，必須履行個人資料保護法所定的各種義

務。
除了銀行外，郵局、保險業者、證券業者也可從事財富管理業務。

所以，理財業務也是一項很競爭的業務，必須講求經營管理策略，才能
致勝。

第 2 節 新興的財富管理業務

一、提供財務規劃與顧問的服務

銀行可依據客戶需求，作財務規劃或資產負債配置，並提供家庭投資理

財規劃、保險規劃、財產稅務規劃及退休金規劃等，並依據客戶理財不同屬
性及投資風險適合度，提供其合適之金融商品。

二、提供信託及證券相關業務

若銀行還兼營信託及證券相關業務者，便可辦理諸如國內外股票基金、
債券基金、黃金存摺、金錢信託、有價證券信託及不動產信託等產品。

三、壽險與證券商也加入財富管理業務的競爭

2011 年 10 月依據證券交易法第 45 條第 1 項後段規定，訂定證券商辦理
財富管理業務的注意事項。

證券商可針對高淨值客戶，透過業務人員，依據客戶需求，提供 1. 資產
配置或財務規劃等顧問諮詢，或金融商品銷售服務。2. 以信託方式，接受客

戶執行資產配置。

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