Page 28 - 金融商道－金融人員關係行銷與談判術

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你只有一項產品～

就是幫客戶開戶？

前陣子，曾經在我們辦公室打工的弟弟回來找我。這位

弟弟以前是學生，暑假的時候在我們這裡打工，畢業之後在

一家金融單位找到一份正式的工作。這天來找我們的時候是
西裝筆挺，一看就感覺是個有為的年輕人。

「在那個部門服務啊？主推什麼產品呢？」畢竟我過去

也是金融業出身，第一個問題就是要問在個金還是企金服
務，以及賣什麼產品，這樣才有可能會幫到他。

「我現在在 XX 分行服務，主要的工作是找年收入 200

萬元以上的客戶，請他們幫我們開戶，做財富管理相關業

務。」
原來是財富管理部門，屬於理財專員體系。前幾年發生

雙卡效應的時候，銀行對於做放款，基本上是避之惟恐不

及。後來改做基金及連動債，一度讓理專荷包滿滿，沒想到

又碰到了金融海嘯，讓理專更是哀鴻遍野。現在為了迴避風
險，改做存款，也是個不錯的選擇！至少存款不會賠！

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