Page 23 - 金融商道－金融人員關係行銷與談判術

位像 RM 可以同時接觸個人與法人，並包裝他們需要的商

品，這也代表這個職位訓練出來的人才，在市場上是非常搶

手的。
但一個人一天就只有 24 小時，一個 RM 再強，也沒有

辦法應付這麼多產品與工作啊！為此金融業為這個職務設立

一個助理 (簡稱 ARM)，而 ARM 的主要職務，就是協助
RM 處理所有企金相關業務所需要的支援。這樣的描述可能

不容易區隔這兩個職位的差異，但我們可以從下表看出工作

內容差異的端倪：

表一 RM 與 ARM 工作內容比較表

RM ARM
工作內容
(或 AO) (或 AO 助理)
●＝必須；△＝視情況

授信報告撰寫 (財報分析、徵提所
△ ●
需文件、不動產估價等)
客戶交易執行 (如匯款、開狀等) △ ●

內部放款審查會對上報告 ● △
額度架構與客戶洽談 ● △

客戶開發與業績目標承擔 ● △

內部稽核與授信戶定期追蹤覆審 △ ●
單位內相關行政支援 △ ●

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