Page 372 - 解讀金融業務完全手冊－銀行與票券篇

358

1. 運用限制
(1) 除已獲准上市、上櫃而正辦理承銷中之股票外，不得投資未
上市、未上櫃公司股票及櫃檯買賣第二類股票。

(2) 不得辦理放款或提供擔保。

(3) 不得從事證券信用交易。
(4) 存放於金融機構之存款或投資銀行發行之金融債券，所存放

之金融機構或發行金融債券之銀行應經金管會認可之信用評
等機構評等達一定等級以上。

(5) 投資於短期票券或公司債，應經金管會認可之信用評等機構
評等達一定等級以上之金融機構保證或承兌，未經保證或承

兌者，其發行人應經金管會認可之信用評等機構評等達一定
等級以上。

(6) 不得投資於其他未經金管會核准之投資標的。經金管會核准
之其他投資，應遵守之規定由金管會另定之。

2. 風險分散規定
(1) 個別集合管理運用帳戶之風險分散

 投資於同一公司股票、短期票券或公司債之金額，分別不
得超過個別集合管理運用帳戶投資當日淨資產總價值百分

之十。
 投資於任一證券投資信託事業已募集發行之證券投資信託

基金受益憑證之金額，合計不得超過投資當日個別集合管
理運用帳戶淨資產總價值百分之十。

(2) 全體集合管理運用帳戶之風險分散
 同一信託業所設置之全體集合管理運用帳戶，投資於任一

公司股票之股份總額、短期票券及公司債之金額，合計不