Page 498 - 銀行授信策略－經驗傳授與案例解析
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4. 債權銀行同意下列的協助方案，並提報總行同意：
(1) 到期之營運週轉放款得展延1年。
(2) 購料放款及發行商業本票保證，在已約定額度內得再循環使
用。
(3) 回復以××年××月底為基準日之短期週轉放款及購料放款及
商業本票保證額度。
(4) 放款利率改按中華郵政1年期定期儲蓄存款利率加年率0.03%機
動計息 (當時為2%)。保證費率以0.8%為上限，原較上限較低
者維持不變。
(5) 各債權銀行同意借戶所有匯入備償專戶或指定帳戶之工程款，
自本債權銀行協商會議召開後，不再凍結或圈存，並由各債權
銀行一致遵循，以利借戶營運週轉。
(6) 各債權銀行已敘做借戶專案工程履約保證者，給予借戶下包商
票貼額度以利工程順利進行。
(7) 各債權銀行同意不再圈存借戶在各債權銀行之存款 (含備償專
戶)，在本債權銀行協商期間暫緩提示借戶，送存各債權銀行之
額度本票等。
5. 借戶同意在一定期間，以××會計師事務所之簽證財務資料及經濟
部聯輔中心會計師所派駐之管理團隊，定期與不定期提供各債權銀
行相關財務、資金及諮詢資訊，隨時檢視並視需要延長監理期限。
6. 借戶需提供各項應收工程款明細，包括預計收入的金額、收入的時
程、工程進行的概況、工程進度的執行，與各銀行開立各項工程保
證書及契約期限內可使用之額度與餘額等相關資訊、必要揭露的備
償戶及可能的工程爭議，彙交前述二家銀行評估辦理後續作業。
7. 由借戶提供未與各銀行合作之專案工程及其進度 (含保留款保證及
保固保證)，該各工程款經××會計師或經濟部聯輔中心查證後，
工程款撥入於二家銀行之指定帳戶，並由××會計師或聯輔中心查
驗用途後方可動用。
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