Page 385 - 優質理專的第一本書—財富管理從業人員必讀寶典

附 錄 371

七 、第四點所稱不 尋 常 或 可 疑 交易 作業準則，其內 容至少 應包括下列事項：

（ 一 ）辨 識及 追蹤控 管不 尋 常 或 可 疑 交易 之管理機制之 建立 。
（ 二 ） 對 高 風險 客戶 往來交易例外 管理機制之 建立 。
（ 三 ）防 制 洗 錢 訓練機制之 建立 。
八 、第四點所稱業務推 廣 之作業準則，其內 容至少 應包括下列事項：
（ 一 ） 銀行推 廣 金融商品應訂定 廣告 或宣傳資 料製 作之管理規範，

及 散 發公布之 控 管作業 程 序 。所有商品或服務之 廣告 或宣傳
資 料 均 應經部門主管、 法 務主管及 法令 遵循主管， 確認 內 容
無不當或不實 陳 述及 違 法 情事後 始 得核 准 辦理。

）
應
（
二
級
等 建立 之 一 套 商品適合度 俾 依 據 客戶 政 策，包括客戶 之 承 受度提供客戶適當之商 風險 等 級 、商品 風險
風險
類，
分
品。 另 應 建立 監 控 機制以避免金融商品銷售人員不當銷售之
行為。
（ 三 ） 銀行提供特定商品時，應 另 提供商品說明書及 風險預告 書，
載 明商品特性、所 涉 及之 風險 、 手續 費 或其 他費 用之說明。
相關說明經金融商品銷售人員 充分告 知客戶後，應 留存紀錄
以供 查 證。銀行應 針 對客戶有無 涉 及 洗 錢 與不 法交易執 行 檢

查程 序 並 出具 經客戶 確認 之 報告 書。
（ 四 ） 銀行應 ，其內 製 作客戶權益 應包括銀行提供金融商品或服務之內 手冊 提供予客戶或於其 網 站 提供相關資 、 可 能 涉
料
容
容
及之
商品 風險 用 及其 取之方式， 他 特 殊 約 定事項，並應 應 將 受理客戶意 充分揭露 見 、申訴之管 銀行銷售金融 道 ，
收
費
且
調查 、回應及 處 理客戶意 見 等與 維護 客戶權益之相關資訊 納
入 。
（五） 銀行銷售其 他 機 構 發行之金融商品予客戶，有關推銷不實商
品或 未善盡風險預告 之爭 議 責任 ，應 由 銀行 負責 ，並應於第