Page 386 - 優質理專的第一本書—財富管理從業人員必讀寶典
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( 四 )款 客戶權益 手冊 或於其 網 站 中 充分告 知客戶。
(六) 銀行應 建立交易控 管機制,避免提供客戶 逾越徵 信 額度、財
力 狀 況或合適之 投 資範 圍 以 外 之商品或服務,並避免銷售人
員非 授 權或不當銷售之行為。
前項第 ( 二 )款 商品適合度 政 策之內 容要 點, 由 中華民國銀行商業
同業公會全國聯合會訂定並 報 主管機關核定。
九 、第四點所稱內 線 交易 及 利 益 衝突 之 防 範機制,其內 容至少 應包括下
列事項:
( 一 ) 為 防止 資訊不當 流 用,銀行應訂定適當之資訊 隔離 政 策,避
流 用予
免資訊不當
( 二 ) 應訂定一 套 員 工 行為 未 經 授 權 者 。 容至少 應包括 禮 品或 招待 之
守
則,其內
申 報 、客戶資訊之保 密 、內 線 交易 之 禁止 、 洗 錢 之 舉報 等事
項。
( 三 ) 金融商品銷售之人員,不得 直接 或間 接要求 、期 約 或 收 受不
當之金 錢 、財 物 或其 他利 益, 致影響 其專業 判斷 與 職 務 執 行
之客 觀 性; 另 應 確 保所訂定之獎 勵報 酬制度,不得 影響 金融
商品銷售人員銷售特定商品予客戶之客 觀 與公 正 性。
( 四 ) 銀行如以銷售客戶 某 項商品作為提供 授信 或 投 資之條件時,
應 向 客戶 相關規定。 揭露授信 或 投 資之 收入分 配情形,並不得 違反 公平
交易法
(五)
辦理金融商品銷售之人員,從客戶
者
利
相關訊息, 致 有 利 益 衝突 或不當得 獲 知其 虞 買賣某標 ,不得從事該等 的 商品之
之
標 的 之 買賣 。
(六) 辦理金融商品銷售人員之薪酬制度,不得以 收 取佣金多寡作
為銷售特定商品之 唯 一考量, 亦 不得以特定 利 益或不實 廣
告 , 利 誘客戶 買賣 特定商品。