Page 389 - 優質理專的第一本書—財富管理從業人員必讀寶典

附 錄 375

新客戶電話拜訪
A. 附錄八 客戶開發之電話拜訪開場話術練習 ( 陌生拜訪 Cold Call)
蔡 先生您好 !
我是 XX 商業銀行 XX 分行的理財專 員 錢 潤發 ， 之 前寄

到您通 訊 地 址 的服務信，請問您有 收 到嗎 ?
今天 撥這通電話主要是 向 您 報告 ，您是我們銀行 重 視的貴 賓
客戶，很 榮幸 能 擔任 您的專屬理財專 員 ，以後您來行 辦 理所
有業務，都可以 直 接來找我，不用像一般客戶 抽號碼牌排隊

等 候 ，以 節省 您 寶 貴的時間。
可以給我 幾 分鐘時間 向 您做個說 明 嗎 ?
A1. 是這樣的，您目前有一 筆 定期存款在下 星 期二到期，不

知道您什麼時 候 方便，我想和您約個時間，事先幫您把資料
準備 好，這樣您來行 辦 理就不用等了 ………
A2. 是這樣的，您目前有一 筆 金 額 放在 活 期存款 帳 上已經一
段 時間了，因為 活 期存款的 利息 很 低 ，而您 帳 上的存款金 額

又
準備
收益比較
利
的規
定 高， 實 在很不 資料 划 算，我想和您約個時間，幫您把相 好，幫助您瞭解什麼是對您最有 關 的 固
劃 …………
A3. 是這樣的，最 近 一 年 多來您的錢一 直 放在 帳 上，都沒有
其他投資理財的 往 來，是不是對我們的服務有什麼不 滿 意的
地方呢 ? 您可以給點 寶 貴的意見 讓 我們有 改進 的機會
呢 …………