Page 32 - 優質理專的第一本書—財富管理從業人員必讀寶典

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銀行 辦 理財富管理業務，應於 受 理前 進 行下 列 程序，以 了

解 客戶 ，並 幫 助客戶 了 解自身投資屬性及 適 合商品 或 投資 組
合：

一、客戶填具客戶資料表 ( 實務作業稱 KYC 表 ) ，建檔

並妥為保存。

客戶 資 料 表 宜 涵蓋以下內容 ( 各業 者 訂 定客戶 資 料 表 內容
不 同 ，參考範例 詳 附 錄四 ) ：

客戶基
本資
1.
姓 名 料
出 生 年 月 日
性 別
聯絡 住 址／電 話
教育程度

個 人 ／ 家 庭 年 收入
職業
2. 投資 目 的，例如， 子 女教育、 退休 金規劃、 節 稅 或 其

他 理財 目 標 。
3. 投資經驗， 包 含 投資時間及投資商品 類別 等。
偏
好
4. 一， 原 則上會 ， 指客戶 區 分為 之風險 、 穩 健及 度，各機構分 保 守 三 類 。 類 標準 不
承受
風險
積 極
望
常指客戶
，
現
5.
金
排 ，例如， 流 量 期 固 定期 通 間之 繳 稅需求等。 之 收入 與 支 出之時間 點 安

6. 預 計 投資 期 限 ， 通 常 為 達 成理財 目 標 的等待 期 間。
7. 期 望報酬 ， 指 為 達 成理財 目 標 的財富 複 利 效果 。