Page 28 - 優質理專的第一本書—財富管理從業人員必讀寶典

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上 例說明 客戶 風險 偏 好 概念 與理財專員應依 據 客戶 風險 承
受 度推 介 適 當商品之商品 適 合度 概念 。 接 下來， 由 法 令 業務管
理規範，說明具體的認 識客戶 KYC 項目 。

有關 第一節 認識客戶 之作業規 定 ，分 (KYC) 別 規範於 之業務規範 銀行 辦 理財富管理
KYC
「
業務應 注意 事 項 」 、 「 銀行 辦 理財富管理業務作業 準則」 、
「 銀行 辦 理財富管理及金融商品銷 售 業務自 律 規範 」 及 「 銀行
對
客戶
相關法 非 財富管理部門 令條 文詳 附 錄 。 銷 售 金融商品應 注意 事 項 」 等 條 文 中，
2-1. 充分了解客戶之作業準則

法 源 ：銀行 辦 理財富管理業務應 注意 事 項 ，第 八 點 充分 了

解 客戶 之作業 準則 ，規範內容 至 少應 包括 下 列 事 項 ：

（一）接受客戶原則

應訂 定客戶最 低 往 來之金 額 及 條件 ，以及 得 拒 絕 接 受客戶

之各 種 情 事。