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ch.5 客戶開發與理財帳戶之客戶關係管理 253

圖 5-1 開發信參考樣本

（三）檢視客戶相關資料 ( 顯性資料與隱性資料 )

開發 帳 管 客戶－ 陌 生 拜訪 (Cold Call) 之前， 檢 視客戶的
相 關 資 料 ，是了 解 客戶的基本 功 ， 而 客戶留 存 於 行內 的資 料 可
能 包含 ：未 曾 有過理財 業 務 往 來之個人基本資 料 ，也可能有 曾

接受其他
分為
料
料
中
，通常可
再
細
存
務 紀錄 。在客戶留 業 務人 員 服 務經 驗 的 歷 史 交易 紀錄 資 料 或其他人 顯 性資 員 服
之基本資
和 隱 性資 料兩 大 類 ：
1. 顯性資料可協助我們判別客戶開發之優先順序與應注意

之風險，通常包括：
客戶基本資 料紀錄 ： 姓 名 、出生年 月 日 、性別、 聯絡 住