Page 20 - 優質理專的第一本書—財富管理從業人員必讀寶典
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第二節 理財專員從業資格
一、理財專員從業之基本資格
（一）銀行內部人事任用之消極條件限制
各銀行業 者 人事任用 標準 不一，所 謂消 極條件 限 制係 指 ，
規範學經 歷 條件 與應具 證 照 外，無以下 情 形 者 始 得 任用： 褫奪
公 權 尚 未 復 權者 、曾 犯刑 事案 件 經 判 決 拘役 以 上 處 分、經 通 緝
有案 尚 未 撤 銷 者 、 受 禁治 產 之 宣告尚 未 撤 銷 者 、曾有 虧空 公 款
紀錄 或 受 懲戒 、 免 職 處 分 者 、 吸 食毒 品 或 罹患惡疾 傳 染病 者 及
有不 良 嗜 好 或 有不 良 素行 者 。
（二）遵法與職業道德
如 何 做 才符 合 「 職業 道德」 ？ 提供一 公司 個協助 讀 者 理解的 快
、
利益」
比較
「
法：當面臨
速
從業人員
「客戶利益」
「
與
何
衡
為
三
者
自身
置
之
之 標準 利益」 ； 若 抉 擇 時，如 將自身 排 序 或 求 取 於 客戶利益 間的 平 與公司 ？即 利益 判 斷
理財
同仁
利益
前， 因 而 損 及 客戶 及公司 利益 ， 就 不具職業 道德 。理財從業人
員職業 道德 規範之具體管理內容 定 於 「 銀行 辦 理財富管理及金
融商品銷 售 業務自 律 規範 」 【 金管 會 97.4.25 金管銀 ( 五 ) 字第
09750001490 號函 ； 詳 附 錄 一 】 ，主要 包 含 ， 避 免 不當銷 售 、
杜 絕道德 風險 、 廣 告文宣 資 訊 揭露 及 加強 控管 結 構 型 商品銷 售
等 四 大部分 ( 詳 附 錄 一 ) 。理財業務 同仁 辦 理財富管理業務， 除
法
令
應 遵 守 銀行法 頒布 令 、相關金融商品行銷規範外，主要依 銀行 辦 理財富管理業務應 注意 循 事 項 以
」
「
主管機關
