Page 631 - 中國金融法

第 6 章 證券投資基金法 621

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一、基金申購代理關係

（一）案情概要 2007 年 4 月 13 日，李慧芬 在其 農行金 穗借記卡中存入 11,000 元。同 年

日，李慧芬
4
在中國
/
申
湖
儲
碼
理基金
，
為
認購申請表」
東 月 17 蓄 所 填寫 了一 份「代 農業銀行湖北省天門市 支行 ( 以下簡稱天 申購代 門支行)
「590001 」的中 郵核心基金， 申購 金額為 11,000 元。該所營業 員按相關 操
作規 程為其 辦理了基金 申購 手續，並將 「代 理基金 申/認購申請表」 的第二
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聯交與 李慧芬 。
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因 該 儲 蓄 所 臨櫃微 機 的時 間 設置有 誤 ， 李慧芬 的 「代 理基金 申/認購
申請表」 銀行填寫欄 中的 「受 理時 間」 列印為「2007 年 4 月 15 日」(2007
年 4 月 15 日為星期日，非基金 交易 日，無法申購 基金 )，但「 分紅方式 類型
間顯示無
」中的時
070417109255 2007 年 4 月 17 日，李慧芬 誤。 11,000 元被 凍結，4 月 18 日被 解
帳中的

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參閱 湖北省天 門市人民法院民事 判決書 (2007) 天民初字第 247 號，「李慧芬訴 中國 農業銀
行湖北省天 門市支行基金申購 代理合同 糾紛 案」 ，資料來源：上 海公司證券律 師網， http://
.51gongsifa.cn/anlipingxi/20090331/665.html( www 最後瀏覽日： 2010/02/16) 。為行 文簡潔故 ，
本文對 案情進行了 文字 刪節處理，案 件詳情 請查 閱上 述網址。
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「 代 理基金申 /認購申 請表 」一式兩 聯 ，第一 聯 銀行 留 存，第二 聯 交投資人。 該 表 第一行
載明 ：「提示：填表前請 閱讀第二 聯背 面有關內容。」第二 聯背 面記載 「特別 提示、免責
條款、 填表須知 」。其中， 「免責 條款」 記載 ：「銀行 僅代理接 收投資人申 請，對基金的 業
績不承擔 任何擔 保或責任 。本申 請單 交本行辦理後， 相關 交易最終由 註冊 登記機 構或基金
管理公司 確認，本行不 承擔 確保 交易申 請成 功之責任 。」 「填表須知 」記載 ：「本 表用於購
；購買申
買基金申
憑 證，
遺 失 不 補 ，不
穗借記卡
將退回您的金
業網點查詢
後，可在營 請 ，不作為基金持有 、列印交割單；如申 (認)購基金 掛失 失敗，款項 請 經 註冊 登 記 中 心確 認
中。」
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即工作 臺上使用中的 電腦 終端。