Page 341 - 中國大陸銀行業監理及相關法規

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充 分 考 慮 人 力 資 源 管理 過 程中的風險。

第二節 風險識別與評估

第十七條 經營管理活動風險 識別 與 評估 。

商 業銀行應建立和保持 書 面 程式，以持 續 對各 類 風險進行有 效
的 識別 與 評估 。 商 業銀行的主要風險 包 括 信 用風險、市場風險

( 含 利率風險 ) 、 操 作風險、國家和 轉移 風險、流動 性 風險、法
律 風險以及 聲 譽 風險 等 。

應 識別 並確定常規和 非 常規的業務和管理活動，並 識別 這些 活
動中的風險 ( 無 論 是 否 由 內 部 產 生 ) ， 考 慮 其 類 型 、 來 源 及其 影

響 範 圍 ， 特別 應 考 慮 電腦 系統的運用可 能 帶 來 的風險。
應依據法 律 法規、監管要 求 以及 內 部控制政策確定風險是 否 可

接 受，以確定是 否 進一 步 採 取措 施。風險可 接 受 時 ，應監測並
定期 評 審 ，以確保其持 續 可 接 受；風險不可 接 受 時 ，應制定控

制 措 施。
商 業銀行對各 。其中， 類 風險進行 因 素 包 識別 組 與 評估 構的 時 應 充 分 考 慮 內 部和外部 性

素
複
織結
部
括
內
程度、銀行業務
因
雜
變
質
勢
經濟
等 。
變 動 趨勢
動、行業
時
再
評
當 、機構 境 和條 革 以及員工的流動 生 變 化 時 ，應及 等 ；外部 對風險進行 因 素 包 括 再識別 形 和 的 波
發
件
環
估 ，以確保任 何新 的和以前 未 曾 予以控制的風險 得到識別 和控
制。
風險 識別 與 評估 應：
（一）依據業務範 圍 、 性質 和 時限 主動進行。
（二） 評估 風險的後 果 、 概 率和風險級 別 。