Page 265 - 中國大陸銀行業監理及相關法規

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金融機構 破 產 和解 散 時 ，應當 將客戶 身份 資 料 和 客戶交 易 資 訊
移 交 國務院有關部門指定的機構。

第二十條 金融機構應當 按 照規定執行大 額交 易 和可 疑 交 易 報告制度。
金融機構辦理的 單 筆 交 易 或者 在規定期 限內 的 累 計 交 易 超過 規

定金 額或者 發 現 可 疑 交 易 的，應當及 時 向反洗錢資 訊 中 心 報
告。

第二十一條 金融機構建立 客戶 身份 識別 制度、 客戶 身份 資 料 和 交 易記錄
保 存 制度的具體辦法，由國務院反洗錢行政主管部門會同國

務院有關金融監督管理機構制定。金融機構大 額交 易 和可 疑
交 易 報告的具體辦法，由國務院反洗錢行政主管部門制定。

第二十二條 金融機構應當 按 照反洗錢預防、監控制度的要 求 ，開展反洗
錢 培訓 和 宣傳 工作。

第四章 反洗錢調查

第二十三條 國務院反洗錢行政主管部門 或者 其 省 一級派出機構發 現 可 疑
實的，可以向金融機構進行調查，金
核
交 易 活動，需要調查 配 合 ， 如 實提供有關 檔 和資 料 。
融機構應當予以
調查可
疑
或者
證
其
件
出
書
具的調查通 件 和國務院反洗錢行政主管部門 交 易 活動 。調查人員 時 ，調查人員不 少 於二人 得少 或者未 於二人，並出 省 一級派出機構出 示 合 法證 示 合 法
和
知
調查通 知 書 的，金融機構有權 拒 絕 調查。
第二十四條 調查可 疑 交 易 活動，可以 詢問 金融機構有關人員，要 求 其 說
明情況。
詢問 應當 製 作 詢問筆錄 。 詢問筆錄 應當 交 被詢問 人 核 對。 記

載 有 遺漏 或者 差 錯 的， 被詢問 人可以要 求補 充 或者 更 正。 被