Page 264 - 中國大陸銀行業監理及相關法規

256

要 求客戶 出 示真 實有 效 的 身份 證 件或者 其他 身份 證明 檔 ，進行
核 對並 登記 。

客戶 由他人代理辦理業務的，金融機構應當同 時 對代理人和 被
代理人的 身份 證 件或者 其他 身份 證明 檔 進行 核 對並 登記 。

與 客戶 建立人 身 保險、 信託等 業務關 係 ， 合 同的受 益 人不是 客
戶 本人的，金融機構 還 應當對受 益 人的 身份 證 件或者 其他 身份

證明 檔 進行 核 對並 登記 。
金融機構不 得 為 身份 不明的 客戶 提供 服 務 或者 與其進行 交 易 ，

不 得 為 客戶 開立 匿 名 帳戶或者 假 名 帳戶 。
金融機構對 先 前 獲 得 的 客戶 身份 資 料 的 真 實 性 、有 效性或者 完

整 性 有 疑 問 的，應當重 新識別客戶 身份 。
任 何單 位和個人在與金融機構建立業務關 係 或者 要 求 金融機構

為其提供一 次 性 金融 服 務 時 ， 都 應當提供 真 實有 效 的 身份 證 件
或者 其他 身份 證明 檔 。

第三方
第十七條 金融機構通 取符合 本法要 過 求 的 客戶 識別客戶 身份 識別措 身份 的，應當確保第三方 未 採 取符合 已 經 採
本法
施；第三方

份 識別義

為
必
識別
商
第十八條 金融機構進行 要 求 的 客戶 務的責任。 身份 客戶 識別措 身份 施的，由 ， 認 該 金融機構承 要 時 ，可以向 擔未 履行 客戶 身
公安
、工
行政管理 等 部門 核 實 客戶 的有關 身份 資 訊 。
第十九條 金融機構應當 按 照規定建立 客戶 身份 資 料 和 交 易記錄 保 存 制度。
在業務關 係 存 軒 期間， 客戶 身份 資 料 發 生 變 更 的，應當及 時 更
新客戶 身份 資 料 。
客戶 身份 資 料 在業務關 係 結束 後、 客戶交 易 資 訊 在 交 易 結束

後，應當 至少 保 存 五年。