Page 169 - 中國大陸銀行業監理及相關法規

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部 指 定的機構，及時以 電子 方式向中國 反洗錢 監 測 分析中 心 報送 大 額交 易
報告 。

客 戶通 過在境內金融機構開立的 帳戶或 銀行 卡 發生的大 額交 易 ，由開
立 帳戶 的金融機構 或 發 卡 銀行 報告； 客 戶通 過境外銀行 卡 發生的大 額交

易 ，由 收 單 行 報告； 客 戶不通 過 帳戶或 銀行 卡 發生的大 額交 易 ，由 辦 理業
務的金融機構 報告 。

金融機構 必須 向中國 反洗錢 監 測 分析中 心 報告 的大 額交 易 為 ：
1. 單 筆 或 當 日累 計人 民幣 交 易 20 萬 元 以上 或 外 幣 等 值 1 萬美 元 以上的

現金 繳存 、現金 支取 、現金 結售匯 、現 鈔 兌 換 、現金 匯 款 、現金 票
據 解付 及其 他形 式的現金 收支 ；

2. 法人、其 他 組織 和個體 工商 戶 的銀行 帳戶 之間， 單 筆 或 當 日累 計人
民幣 200 萬 元 以上， 或 外 幣 等 值 20 萬美 元 以上的 款項 劃 轉 ；

3. 自然人銀行 帳戶 之間，以及自然人與法人、其 他 組織 和個體 工商 戶
的銀行 帳戶 之間， 單 筆 或 當 日累 計人 民幣 50 萬 元 以上 或 外 幣 等 值

10 易 一方為自然人、 元 以上的 款項 劃 轉 ； 當 日累 計等 值 1 萬美 元 以上的 跨 境 交
萬美
交
或
單
筆
4.
易 。
對

以 不 報告： 符合 下 列 條 件 之一的大 額交 易 ， 如 未發現 該交 易 可 疑 ，金融機構可
1. 定期 存款到 期後， 不直接 提 取 或 劃 轉 ，而是本金 或 本金加 全部或部

分 利 息 續存 入在同一金融機構開立的同一 戶名下 的 另 一 帳戶 ；
2. 活 期 存款 的本金 或 本金加 全部或部 分 利 息 轉 為在同一金融機構開立

的同一 戶名下 的 另 一 帳戶 內的定期 存款 ；
3. 定期 存款 的本金 或 本金加 全部或部 分 利 息 轉 為在同一金融機構開立

的同一 戶名下 的 另 一 帳戶 內的 活 期 存款 ；