Page 173 - 中國大陸銀行業監理及相關法規

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3. 對保險 公司 的 審 計、 核 保、理 賠 、 給 付 、 退 保規定 異 常 關 注 ，而 不
關 注 保險產 品 的保 障 功 能 和 投資 收 益 ；

4. 猶豫 期 退 保時 稱 大 額 發 票 丟 失 ， 或 同一投保人短期內多 次 退 保 遺 失
發 票 總 額達到 大 額 ；

5. 發現所 獲得 的有關投保人、 被 保險人 和 受 益人的 姓 名 、 名稱 、 住
所、 聯 繫 方式 或財 務 狀況 等資 訊 不 真 實 ；

6. 購買 的保險產 品 與其所 表 述 的需求明顯 不 符 ，經金融機構及其工作
人員 解釋 後， 仍 堅 持購買 ；

7. 以 躉 交 方式 購買 大 額 保 單 ，與其經 濟狀況不 符 者 ；
8. 大 額 保 費 保 單 猶豫 期 退 保、保險 合 同生 效日 後短期內 退 保 或 提 取 現

金 價 值 ，並要求 退 保金 轉 入 第 三方 帳戶或非 繳 費 帳戶 ；
9. 不 關 注 退 保可能 帶 來 的 較 大金 錢 損失 ，而 堅 決 要求 退 保， 且不 能 合

理 解釋 退 保 原 因 ；
10. 明顯 超 額支 付 當期應 繳 保險 費 並 隨 即 要求 返 還 超 出 部 分 ；

11. 12. 保險經 紀 人 代 付 保 費 ， 但無 法 說 明資金 入 來 源 ； 帳戶 方式 退 還 保 費 ，
持
法人、其
他
堅
組織
繳
費
非
要求以現金
或轉
且不
他
組織首期保
13.
法人、其
銀行 能 合 理 解釋 原 因 ； 費 或 躉 交 保 費 從 非 本 單位帳戶 支 付 或 從境外

支 付；
帳戶
14. 通 過 第 三人 支 付 自然人保險 費 ，而 不 能 合 理 解釋 第 三人與投保人、
被 保險人 和 受 益人關係 ；
15. 與 洗錢 高 風險國 家和 地 區 有業務 聯 繫 者 ；
16. 沒 有 合 理的 原 因，投保人 堅 持 要求 用 現金投保、 賠 償 、 給 付 保險
金、 退 還 保險 費 和 保 單 現金 價 值 ，以及 支 付 其 他 資金 數 額較 大 者 ；
17. 保險 公司 支 付 賠 償 金、 給 付 保險金時， 客 戶 要求 將 資金 匯 往 被 保險