Page 326 - 銀行委外業務之監理與管理

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3. 委外契約之簽訂，其包括 :

委外作業與服務是 否 簽訂契約；及
銀行作業與服務委外契約 ( 包括 複 委託契約 ) 是 否 載 明下列事
項 (1) 具 體之委外事項及內 容 ； (2) 受 委託機構是 否 遵守 銀行

遵守
應
保護法、及其他法令的規定 的法規 ( 包括銀行法、 ) ； 洗錢 防制法、 委託機構是 電腦 處理 建立內部控 個 人資料
否
受
(3)
制機制，定 期 與 不 定 期 進行內部 稽 核，委外事項如有 無 法 履
行、 履 行 困難 、或 履 行 困難 之 虞 者，對於銀行 負 有立 即通知 的

義 務； (4) 銀行於 必 要時 ( 包括主管機關 命 其 終 止或解約 ) 得
於事前
委託機構就委外事
主管機關得依銀行法第
項之範圍， 通知受 同意 委託機構後 終 止契約； (5) 45 受 條規定辦理；及 (6)
受 委託機構對外 不 得以銀行 名義 辦理 受 託處理事項，以確保委
外作業與服務的品質。

4. 委外作業與服務的適法性及管理，其包括 :
是 否違 反 法令 強 制或 禁 止規定、公 共秩 序、及善 良 風 俗 ；

是 否 遵循 (1) 銀行法， (2) 洗錢 防制法， (3) 電腦 處理 個 人資
料保護法，及 (4) 其他法令的規定；

銀行作業與服務委外是 否 慎選受 委託機構，並確 認 委外事項 係
受 委託機構合法得以辦理之營業項目；

對銀行之經營及管理，是 否 有 不利 的 影響 ；及
是 否 確 認 金融監理機關等得以 取 得相關資料或 報告 ，並進行金

融檢查。
5. 銀行作業與服務委外涉及客戶權益或資 訊 者，其包括 :

是 否 對客戶權益有 不利 的 影響 ；
如 因受 委託機構或其 雇 用人員的 疏 失 致 客戶權益 受損 ，銀行是
否 仍 對客戶 負責 ；

委外作業與服務是 否 訂定客戶 糾紛 處理程序及時效，並設 置協
調 處理 單位受 理客戶的 申訴 ；