Page 327 - 銀行委外業務之監理與管理

Chapter 11 我對銀行作業與服務委外的監理與管理
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委外作業與服務如涉及客戶資料者，是 否 於契約簽訂時訂定 通

知 客戶的條款；及
銀行是 否 確 認受 委託機構有 嚴 密 保護 措 施，確保 接 觸 資料者 不
外 洩 客戶資料，且 不 得有其他 不當利 用行為。

6.
委外作業與服務的
是 否 有 緊急 應變計 緊急 畫 應變計 排 畫 ，其包括 避免 受 : 委託機構 因 服務品質下
，以
及安
降 、 臨 時 終 止契約或停止營運等 因 素 ，而 影響 銀行的經營或客
戶的權益；及

前 述緊急 應變計 畫 訂定後，是 否 予以 演練 或檢 討評估 。
糾紛
處理程序及時效，並設
否
公布客戶 7. 是 申訴 訂定客戶 電話 專 線 ，以 受 理客戶的 申訴 置協調 處理 單位 及對外
。
處理的
8. 銀行辦理「 不良債 權之 評價 、分類、 組 合、及銷 售 」委外作業與
服務，是 否 於委外契約要 求 :

受 委託機構參與作業與服務合約的 工 作人員，於合約服務 期間

及合約

工 作；及 終 止後一 段 期間 內， 不 得 從 事與委外事項有 利 益 衝突 的
受 委託機構 不 得 同 時 擔任 潛 在 投 資人的 顧問 或 提 供 潛 在 投 資人

相關 諮詢 服務。
9. 內部 稽 核，其包括 :

銀行對委外事項是 否 指 定專 責單位加強 控管，定 期 與 不 定 期稽
核，並 留存紀 錄以供查核；

委外內部作業原則的 執 行 情形 是 否 列 入 內部 稽 核的查核項目；
前項查核 結果 及最 近 1 年內的客戶 申訴 處理 情形 是 否 於內部 稽

核 報告 中揭 露 ；及
銀行作業與服務委託他人處理，是 否 定 期稽 核 受 委託機構的內
部控制機制。

10. 銀行是 否 有委外服務的事實，但 藉 故 推辭沒 有委外服務契約，
逃避 主管機關或金融檢查 單位 的監督， 致影響 客戶權益或 違 反 法令。