Page 325 - 銀行委外業務之監理與管理

Chapter 11 我對銀行作業與服務委外的監理與管理
307

3. 上 述 業務之外包，其 開 發 和 維護的 預 定進度與作業安全、委託內

容 、機 密 維護、及 損 害賠償 等 雙 方權 責 的 劃 分，是 否 明訂於外包契約
內。
4. 外包業務是 否 有專人管理，並控制進度。

對外包事項是
留存紀 5. 錄以供查核。 否 指 定專 責單位加強 控管，定 期 與 不 定 期稽 核，並

6. 是 否 建立適 當 程序以確保外包 廠 商 依合約維護程式，且程式更 新
程序 係屬 適 當 ，並 指 定專人 負責 監控外包 廠 商 維護 活 動 及服務。

電腦
若
銀行
受
7. 否 建立適 委託機構得以 當 程序以控制 自身電腦 受 委託機構 連 結至 活 動 範圍。 以 診斷 及維護 系統 ，
銀行是
（二）《本國銀行業務檢查手冊 — 其他業務》

此 係針 對委外作業與服務，該 手冊 提出 有關內部作業原則之訂定及
申報 、委外作業與服務的範圍、委外契約的簽訂、委外作業與服務的適

法性及管理、銀行作業與服務委外涉及客戶權益或資 訊 者、委外作業與
服務的

主管機
價 、分類、 緊急 應變計 合、及銷 畫 、訂定客戶 售 」委外作業與服務、內部 糾紛 處理程序及時效、「 稽 核、及 不良債 逃避 權之 評
組
關或金融檢查 單位 之監督等檢查重點。 詳 言之 :
1. 內部作業原則之訂定及 申報 ，其包括 :

是 否 訂定委外內部作業原則；
委外內部作業原則是 否 報 經 董 事會；及

委外內部作業原則是 否 載 明委外事項與範圍、客戶權益保障原
則、風險管理原則、及內部控制原則。

2. 委外作業與服務的範圍，其包括 :
涉及營業 執 照 所 載 業務或客戶資料的相關委外作業與服務，是

否 合 乎 主管機關規定；及
辦理其他未經主管機關核定得委外之作業與服務項目。
否
是