Page 173 - 銀行授信管理

可 招攬 新 的 顧客 ， 且 可 留 住 舊 顧客 。

第六節
洽談記錄表

每 個授信行 銷 者 都 必 須 填 寫書 面的 洽談 記錄 表。 記錄 表的 格式 應

可 做 為行 銷 者的 指引 ， 使 他知道 應 得 到 那 些 資 料 。 洽談 記錄 表的 格式
包括
應
表未
充分的資
記錄
若 一 系 列的 問 題， 包括 而 不是 空 白 的表 以 格 任 由行 銷 銷 者 隨 意 填 寫 。 回行
洽談
行
的品質，則應
退
確
料
認
銷 者並 載 明 退 回 原 因，其目的 乃 在 確保 行 銷 的品質。行 銷 者應 該 體 認
行 銷 的績效好 壞 ， 乃 由行 銷 的數量與品質等 予 以決定。
若行 銷 者 繼 續 行 銷 卻 仍 不能 達 到所 訂 的標準，則 最 好與行 銷 者 討
其行
進
何增
銷
某
的績效。在
論
隨
銷
驗 ，並 研究 者 如 同前 往 行 銷 ， 或 可改善 情 況。 些情 況下，可 指 派 一位 有 經
的行
洽談 記錄 表的良好與 否 ，關係 整 個行 銷計劃 的成敗。良好的行 銷
格式 及 完整 的 內容 規 定，對建立與維持良好的行 銷 品質 貢獻 甚大。
洽談 記錄 表應 有 標準 格式 ，若能成為 徵 信報 告 的一部分， 更 可 節
寫
撰
的
省
時
節省
為 徵 信報 撰 告 寫 洽談 間。 紀錄 的 時 間，可在標準 格式 的 洽談 紀錄 表
(Checking lists) 上，用打 勾 的方 式 填 報。為 訓 練 及方便 初 級授信人 員
使 用， 作 者 乃 自 擬 一 種 洽談 紀錄 表，以供 參 考。 請 見 本 章 附 註 一 ： 帳
戶 管理 員客 戶 洽談 紀錄 表。

第 11 章 授信業務的行銷 163