Page 450 - 抓住信用的價值與風險-銀行信用貸款的價值衡量與迷思

抓住信用的價值與風險
相關規定程序之情形者。

(2) 同一地址有大量客戶註冊、居住者經常變更，或地址並非真實居住

地址。

(3) 辦理國外匯出匯款之匯款人與受款人間無法對雙方關係提出合理解

釋者。

10. 資恐類
銀行信用貸款的價值衡量與迷思 -
(1) 交易有關對象為金融監督管理委員會函轉外國政府所提供之恐怖分

子或團體者；或國際組織認定或追查之恐怖組織；或交易資金疑似
或有合理理由懷疑與恐怖活動、恐怖組織或資恐有關聯者。

(2) 在一定期間內，年輕族群客戶提領或轉出累計達特定金額以上，並

轉帳或匯款至軍事及恐怖活動頻繁之熱門地區、或至非營利團體累

計達特定金額以上，並立即結束往來關係或關戶。

(3) 以非營利團體名義經常進行達特定金額以上之跨國交易，且無合理

解釋者。

11. 跨境交易類

(1) 客戶經常匯款至國外達特定金額以上者。

(2) 客戶經常由國外匯入大筆金額且立即提領現金達特定金額以上者。

(3) 客戶經常自國外收到達特定金額以上款項後，立即再將該筆款項匯
回同一個國家或地區的另一個人，或匯至匯款方在另一個國家或地

區的帳戶者。

(4) 客戶頻繁而大量將款項從高避稅風險或高金融保密的國家或地區，

匯入或匯出者。

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