Page 449 - 抓住信用的價值與風險-銀行信用貸款的價值衡量與迷思
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(4) 通匯銀行的現金存款金額與次數快速增加，然而其非現金類存款並
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無相對增加。
信用貸款洗錢
6. 產品／服務―保管箱類
(1) 客戶異常頻繁使用保管箱業務，如頻繁開啟保管箱或另行租用多個
保管箱者。
(2) 客戶夥同數人開啟保管箱，或非原租用人頻繁開啟保管箱者。
7. 產品／服務―其他類
(1) 同一預付或儲值卡公司（Prepaid card company）在其不同國家帳戶
間之頻繁資金往來達特定金額以上。
(2) 以個人帳戶處理使領館、外交辦事處或官方公務；或以使領館、外
交辦事處或官方帳戶支付外國公民的個人支出（例如大學生的日常
支出）。
8. 異常交易活動／行為―交易行為類
(1) 大量出售金融債券卻要求支付現金之交易、或頻繁利用旅行支票或
外幣支票之達特定金額以上交易而無正當原因、或達特定金額以上
之開發信用狀交易而數量與價格無法提供合理資訊之交易或以巨額
（數千萬元）金融同業支票開戶但疑似洗錢或資恐交易者。
(2) 電視、報章雜誌或網際網路等媒體即時報導之特殊重大案件，該涉
案人在銀行從事之存款、提款或匯款等交易，且交易顯屬異常者。
(3) 數人夥同至銀行辦理存款、提款或匯款等交易者。
9. 異常交易活動／行為―客戶身分資訊類
(1) 客戶具「存款帳戶及其疑似不法或顯屬異常交易管理辦法」、「銀
行防制洗錢及打擊資恐注意事項範本」、或其他無法完成確認身分
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