Page 446 - 抓住信用的價值與風險-銀行信用貸款的價值衡量與迷思

抓住信用的價值與風險
1. 產品／服務―存提匯款類

(1) 同一帳戶在一定期間內之現金存、提款交易，分別累計達特定金額

以上者。

(2) 同一客戶在一定期間內，於其帳戶辦理多筆現金存、提款交易，分
別累計達特定金額以上者。

(3) 同一客戶在一定期間內以每筆略低於一定金額通貨交易申報門檻之
銀行信用貸款的價值衡量與迷思 -
現金辦理存、提款，分別累計達特定金額以上者。

(4) 客戶突有達特定金額以上存款者（如將多張本票、支票存入同一帳

戶）。

(5) 不活躍帳戶突有達特定金額以上資金出入，且又迅速移轉者。

(6) 客戶開戶後立即有達特定金額以上款項存、匯入，且又迅速移轉者。
(7) 存款帳戶密集存入多筆款項達特定金額以上或筆數達一定數量以

上，且又迅速移轉者。

(8) 客戶經常於數個不同客戶帳戶間移轉資金達特定金額以上者。

(9) 客戶經常以提現為名、轉帳為實方式處理有關交易流程者。

(10) 客戶每筆存、提金額相當且相距時間不久，並達特定金額以上者。

(11) 客戶經常代理他人存、提，或特定帳戶經常由第三人存、提現金達

特定金額以上者。

(12) 客戶一次性以現金分多筆匯出、或要求開立票據（如本行支票、存

放同業支票、匯票）、申請可轉讓定期存單、旅行支票、受益憑證
及其他有價證券，其合計金額達特定金額以上者。

(13) 客戶結購或結售達特定金額以上外匯、外幣現鈔、旅行支票、外幣

匯票或其他無記名金融工具者。

(14) 客戶經常性地將小面額鈔票兌換成大面額鈔票，或反之者。

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