Page 66 - NO.146銀行家雜誌
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Special Report
額匯款以及交易性質別，分行站在守門人角 另外一起同樣是海外匯款詐騙案，一位
色，務必第一時間申報央行，同步和客戶徵 台灣人和兩位以色列人合夥開公司，其中以
提一些證券項目，但客戶無法確實提供，僅 色列人想要把台灣人帳戶的10萬塊美元匯回
與對方以L I N E往來，因此行員當下判定可 以 色 列 ， 譚 郁 方 回想那次詐騙事件相當驚
能是一起詐騙案，趕緊向主管透過眼神示 險，幸好有請中間行發電報查證才順利攔
意，同步通報當地員警。 阻。也有行員曾經遇過客戶遭遇感情投資詐
但因為在等候員警到場時，仍有一小段 騙，當時是一位年約40至50歲女性要匯款
空窗期，行員繼續保持耐心與客戶不斷進行 到香港做投資，行員請客戶提供在港的投資
交流。透過同仁不斷的查證下，發現客戶在 公司名稱，但譚郁方當時驚覺有異，馬上照
前一天才從壽險公司進行解約價值約700萬 會國泰世華銀行在香港分行同仁，同步通報
元的保單。甚至在前幾個月曾經到台中分 員警，詢問相關投資公司資訊，回報後判定詐
行試圖匯款，但因為當時匯款帳戶確認是 騙成份居多。
詐騙集團，因此，帳戶鎖住錢財才得以保 譚郁方分享在攔阻詐騙時的話術相當
全。在行員不斷關懷並同步照會他家金融機 重要，把握「審、問、勸、延、報」五字
構下，加上員警到場解釋，終於成功攔阻這 訣。首先是審，就是溫柔關懷客戶的交易
起投資詐騙。 目的，冷靜判斷。問，即根據交易目的加
若收到不明簡訊或有其他疑慮，都可以前往銀行臨櫃了解，行員會提供專業諮詢協助。（圖／達志影像）
66 台灣銀行家2022.2月號
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