Page 64 - NO.146銀行家雜誌

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Special Report

客戶不要匯款，其實就幫家人賺了這16萬 一銀行埔里分行行員陳眉翼
元。後來搭配警員到場勸說後，才成功防止 回想起當時事件原委，有個

這起投資詐騙案。 客戶年底臨櫃辦理16萬元匯
另一起防詐騙案例是年約50多歲的媽 款，先是說要匯款給遠方朋
媽，臨櫃匯款時跟行員直言，自己絕不會遭 友，後說因為購物需求，匯 第一銀行
受詐騙，甚至表明自己已收到網購家電，堅 款目的明顯不一致，讓機 埔里分行行員
陳眉翼
持要匯款30萬元給對方。陳秀玲一聽就知 警的陳眉翼瞬間燃起警覺
道這是詐騙集團精心編織的一套說法，為的 心。後來在行員不斷追問下，該名客戶才坦
就是讓受害人在臨櫃時可以順利匯款。但實 言有件物品被扣留在海關，必須匯款到某個
際上，不管是透過超商取貨、款項存放第三 個人帳戶才能領取貨物。此時，陳眉翼判斷
方支付，或是透過電商平台進行刷卡，網 很可能是詐騙案件，立即通報轄區警方前來

購商品原則上是消費者必須先付款。陳秀玲 處理，成功阻止客戶免遭詐騙。
說，詐騙集團已進化到羅列滿滿的教戰守 一銀特別提醒民眾，詐騙集團多利用假
則，誤導受害人編織一套不被行員識破的匯 投資、假交友、假冒公務機關及猜猜我是
款伎倆，但這時候靠的就是行員的敏銳度跟 誰等詐騙手法，尤其近期受疫情影響，不少
觀察力，才能成功攔阻防詐。 詐騙簡訊連環發送下，加上年關將近，假投
憑藉相當資深的金融服務年資，陳秀玲 資詐騙尤為猖獗。一銀提供幾個詐騙案例給
也會在教育訓練時，建議行員不能只問認識 讀者及同業分享，一次是客戶開立外幣帳

受款人與否，行員要把自己當柯南仔細反覆 戶，並要求匯款2萬美元，表示想投資比特
推敲客戶的回饋，態度要溫柔，千萬不要激 幣，行員發現，客戶當時一直低頭查看手機
怒客戶。陳秀玲補充，通常魔鬼就藏在細節 訊息，經過進一步詢問，發現客戶與對方其
裡，例如客戶若大筆款項買房，行員不妨多 實透過網路認識，彼此沒見過面，加上家人
問一些細節，例如恭喜客戶的同時，也詢問 全然不知情。行員察覺有異即撥打電話照會
地段在哪？透天還是電梯？如果買新房子 對方，結果詐騙集團一聽到行員欲與其確認
通常是匯款到建設公司，如果是中古屋或成 資料，旋即心虛掛斷電話。
屋，因為有房仲經手，匯款對象也會是建築 另一個案例是客戶臨櫃時神色匆忙，告
經理公司。如果客戶堅持匯款到個人戶，那 知行員該筆資金是用於投資，甚至嚴正要求

就要仔細多方詢問，同時低調聯繫警員到場 行員須在半小時內將款項匯入指定帳戶，但
協助，才能成功守護客戶積蓄。 行員發現，受款對象僅是個人帳戶，並非所
謂的公司戶或是投資公司。經過耐心詢問
ୋɓვБ 下，才知道客戶於網路平台上想要投資黃金
ᝈ࿀܄˒ग़Ѝ ᐛගዷৎᙆᙂː 期貨，詐騙集團聲稱若想要贖回獲利領現
時，需另匯出手續費才能讓投資戶取回本金
「客戶前後說法不一，非常可疑！」第 及報酬。

64 台灣銀行家2022.2月號

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