Page 25 - 私人銀行與高資產顧問的第一本書-高資產顧問篇

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有國際金融的實務規劃的高資產顧問師執行與規劃。

高資產顧問應有之認識
五、高資產顧問與理財顧問

「理財顧問」或「理財專員」是一般我們常在金融機構

接觸的財富管理服務人員，主要是提供金融及投資商品給客戶

參考的服務。 銀行的理財專員為客戶規劃如何籌措購屋自備

款、購車、教育資金等，建議客戶的投資工具以銀行銷售的商
品為主，例如以基金定期定額扣款投資方式規劃；對於單筆資

金之投資運用，則建議申購單筆基金或購買一般保險或投資型

保單之方式辦理，對於客戶之退休或是養老計劃，亦以介紹保
險商品為大宗。

另外，若服務於保險公司的壽險服務人員，有的也會印製

「理財顧問」之名片，依據保險公司內部層級之不同，職稱有

主任、單位經理、處經理或區經理等，用以區分所管轄層級或

職位的大小。
然而，高資產顧問所服務的高資產客戶層級，其資產管理

的項目較不需要小額去籌措購屋自備款、購車、教育基金或是

養老等需求性目的之資金準備，而是於資產財富已經累積到相
當的程度，需要由專業人士協助提供個人財富、家族資產與財

富承傳等需求之顧問服務。例如，個人與家族所持有之企業股

權如何轉移與安排世代承傳、國內外存放資金如何規劃持有身

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