Page 21 - 私人銀行與高資產顧問的第一本書-高資產顧問篇

度，決定你的氣度、風範與格局。( 摘錄自《信念改變我們的 1

命運》一書 )
高資產顧問應有之認識

7. 隨時掌握專業領域之趨勢變化

顧問案在執行的程序與過程中，顧問師本著原本與業主所

分析的各個情況及提出問題解決方案與確切執行，但往往因為

外在環境的變動，以及法令條文的修改等因素，使得原本預計
要執行的方案必需在執行的過程中予以修正。所以顧問師也必

需注意外在環境的改變與趨勢的跟進，提出修正方案，以符合

實務情況完成解決問題之目的。

三、資產管理與財富管理之業者機構

資產管理業務範圍，由財富管理業者分類來看，屬於財富

管理業務範圍之一。目前從事財富管理業者，小至個人理財顧

問，大至金融集團理財機構都有。根據 David Maude 所著《全
球私人銀行與財富管理新趨勢》一書中，將財富管理產業分為

數種類型，各類型針對高淨值人士的服務及商品的提供上有很

大的差異，同時在銷售通路、產業價值鏈的參與、涵蓋區域範

圍與規模也不盡相同。
第一種類型為純私人銀行 (Pure Private Bank)，包括典型

的瑞士銀行及其他獨立業者，鎖定高淨值人士由資深關係經理

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