Page 28 - 私人銀行與高資產顧問的第一本書-高資產顧問篇

七、高資產顧問與客戶關係
私人銀行與高資產顧問的第一本書

以作者任職於金融機構，在擔任理財專員、財富管理經理

人、銀行分行經理，以及證券公司協理職務時，由於機構都會

有所謂的月目標、季目標與年度需達成的業務目標，所以，每
一位客戶關係經理人，每月所背負的也是業績額度。另外再加

上每一時期，機構所上架、熱賣、主推薦的商品不盡然相同，
《高資產顧問篇》
服務客戶的模式其實是以業務員心態為出發點，以客戶下單最

大業務量為最大努力目標，是所謂以業務為導向的業務員行銷

〡 模式來服務客戶。
第一篇
後來，轉職至顧問公司，客戶服務及業務運作模式是完全

高資產與顧問規劃 不相同的。 讓我感受最為深刻的是，以往每逢三節時期，在

大金融機構時，總是提前預購禮品致贈客戶。 在顧問公司服
務時，反倒是客戶會送禮過來，我很好奇地詢問較資深顧問前

輩，怎麼這行業是不需要交際與應酬的。的確是如此，這行業

靠的是專業，以及幫客戶解決問題的能力，客戶問題解決了，
都說我們是貴人，感恩不盡了。

至於，顧問式服務客戶的模式，是客戶問題提出之後，顧

問提供解決問題的能力與方法，解決策略是幫客戶量身訂做與

獨一無二並確實可執行的方案。

綜合上述二種服務方式 ( 業務行銷與顧問服務 )，與客戶
建立的關係截然不同。業務員行銷服務模式以商品為導向為出

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