Page 40 - NO.131銀行家雜誌

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Cover Story

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跨界合作推偏鄉金融教育

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為促使偏鄉社區建立家庭財務規劃的自立能力，以達到適合自己的財務目標，逐步改善家庭經
濟狀況，台灣金融研訓院和介惠基金會、摩根大通齊力合作，協助偏鄉民眾構築足夠的風險抵
抗力，以期早日達到普惠金融的目標。

採訪、撰文：蔡佩蓉

了協助偏鄉社區擺脫金融風險弱勢處境， 化教材及諮詢機制下，不分領域、不分地域，共
為 介惠社會福利慈善基金會與台灣金融研訓 同協助偏鄉社區民眾提升金融風險抵抗力。
院、美商摩根大通集團攜手合作，由金融機 比起領取社會補助，許多偏鄉青年漸漸

構、社福機構與教育機構三方共同打造財務 體認有能力改變自身財務狀況，才能真正幫
輔導計畫，為期長達1年的知識傳授與行為訓 助自己的家鄉創生。雖然很感謝過去外界的善
練過程，養成良好的財務習慣與金融行為，讓 意，在生活上獲得方方面面的支持，包括就
偏鄉社區建立家庭財務規劃的自立能力，從行 業、生活援助等，當經濟能力開始穩定，有些
為的改變、知識觀念的落實，以達到適合自己 人得以累積財富、置產，培養下一代接受教
的財務目標，逐步改善家庭經濟狀況。 育、改善生活，但仍有些人因為缺乏正確的金
融知識與行為，以致無法因應突如其來的財務
專業機構齊動員 風險，反而背負龐大債務。
協助偏鄉提升金融風險抵抗力 介惠基金會看見所服務偏鄉的金融教育需

求，邀集金研院與摩根大通一同開展偏鄉財務
有別於以往的訓練模式，本次訓練更強 規劃訓練計畫，為了避免落於記誦式教學的
調金融知識與行為的連結，透過一對一教練機 窠臼，金研院特別以財務行為訓練方式來規
制，追蹤學員落實財務規劃的狀況，並陪伴學 劃，並結合專業師資與顧問諮詢團隊，幫助
員對自身財務擁有規劃、思考能力。同時，金 偏鄉社區學習如何為自己做基礎財務規劃，更
研院召募十餘位CFP理財顧問投入此社會服務 讓這樣良好的金融習慣與行為影響力，透過家
計畫，不僅來自不同銀行、保險公司及證券公 庭討論、社區渲染帶動左鄰右舍，踏出關心自

司，也從北、中、南不同地區聚集起來，在標準 身財務的第一步。

40 台灣銀行家2020.11月號

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