Page 43 - NO.131銀行家雜誌

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券、股票、基金、期貨、ETF等靈活運用；另 兆豐專業財管團隊 持續優化客戶服務
外70%的資金若無實質投資，則需存放於專戶

5年，第6年起分3年提取。 自啟動轉型以來，兆豐銀行持續優化理
兆豐銀行分析過往拜訪客戶資金回台所產 財顧問制度，強化同仁教育訓練，更成立旗
生的需求，最大宗為資產保全，再者是節稅規 艦分行提供有溫度的財富管理服務，獲得多
劃及資產增值，顯示高資產客戶有強烈的財富 項海內外的國際機構評比與財富管理獎項殊
管理高度需求，更需要可以提供完整建議的銀 榮；此外，也積極發展數位科技，鎖定資產
行團隊。 上億元高資產客戶，推出高端數位理財會員
俱樂部「M e g a L u x C l u b」，以會員專屬數

滿足客戶需求 提供最適產品組合 位平台、優先理財優惠、全球尊榮禮遇服務
等三大特點，深獲客戶好評，除此之外，更
為滿足客戶需求，兆豐銀行特地設計專屬 是第一家推出機器人理財的公股銀行；同時
此類客群的商品及服務，與投信公司合作規劃 也參加金管會推行的、媲美星港財管2.0計
目標到期債券基金便是一個成功的案例，該基 畫，藉由開放銀行提供1億元以上高資產客
金自2020年3月中成立以來，淨值績效穩定成 戶的財富管理服務，朝邁向高階資產管理中
長，客戶額外還有穩定的債息收益，而該商品 心的願景前進。
設計了階梯到期的機制，完全符合專戶規定資 展望未來，兆豐銀行將持續成長、優
金可提取的時程，使顧客靈活運用現金流；此 化前進，結合自身的外匯資源及國際貿易專

外，根據專法規定，限額3％的資金可購買九 業優勢，為台商提供無縫接軌的金融服務而
大類保障型跟高齡化商品，兆豐銀行理財團隊 努力，成為台商最強後盾、最佳的金融夥
同樣視個別客戶整體的保障，如預留稅源、財 伴，並與企業、政府共同攜手，再創台灣經濟
富傳承等，提供最適當的保險商品。 新榮景！

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台灣銀行家2020.11月號 43

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