Page 82 - NO.119銀行家雜誌
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特別企劃
Special Report
金融篇》
金融界總動員
台灣最高評等幕後推手
為迎戰APG來台評鑑，金融業可說是卯足全力，包括兆豐金、玉山銀、滙豐銀行等都將法遵與洗
防視為業務重點。評鑑結束後，各大銀行也將持續與國際標準與全球洗錢防制趨勢接軌，定期檢
討與更新內部控制作業與風險評估。
採訪、撰文：蔡大仁
迎接亞太防制洗錢組織（APG）第三輪相互 鑑獲得「一般追蹤」的最佳評等，行政院長蘇
為 評鑑，台灣金融業幾乎是全員出動，傾全 貞昌日前在洗錢防制評鑑發表暨表揚大會上致
力形塑法令遵循、洗錢防制等文化，而這波全民 詞時提及，台灣能獲得最佳評等，是公私部門
拚法遵的金融業運動，也悄悄翻轉銀行的內在企 通力合作的成果。的確，為迎戰APG去年來台評
業文化，包括捨棄過去只求獲利的思維，取而代 鑑，我國金融業可說是卯足全力，生怕稍有閃
之的是大幅擴編預算升級系統與擴充人力，並因 失壞了評鑑成績，影響日後在國際金融市場的
應趨勢定期更新優化系統等重大改變，要讓國銀 來往優勢。
跟得上國際洗防最新趨勢。 在洗錢防制法修正案上路前，過去金融業
APG去年11月率團來台進行第三輪洗錢防 比拚的項目幾乎都以獲利為主，鮮少將法遵與
制評鑑，並在今年10月初通知我國洗錢防制評 洗防視為業務重點，但近幾年來，在政府積
極推動洗錢防制影響下，幾乎各家金融業都
將洗防與法遵視為優先業務，有銀行甚至選
擇捨棄高風險業務，犧牲獲利表現，只為落實
洗防作業。
確保洗防作業確實執行
兆豐金法遵長鄔慧琳直言，因應洗錢防制
評鑑，讓銀行一改過去以業務為重、衝刺獲利
優先的目標，轉向傾力打造法遵文化並宣導洗
錢防制的重要觀念。鄔慧琳坦言，過去金融業
法遵觀念稍嫌薄弱且執行不夠確實，為追上國
拚法遵的金融業運動，也悄悄翻轉銀行的內在企業文化，大幅擴編預算
升級系統與擴充人力。（圖／達志影像）
82 台灣銀行家2019.11月號
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