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金融界總動員
為追上國際先進國家洗錢防制水準，國銀積極優化作業程序，以增進防制效益。（圖／達志影像）
際先進國家洗錢防制水準，兆豐銀行在近3年除 制法規在近兩年有大幅度修正，以利接軌國
了全力建立洗防相關系統外，並積極優化兆豐 際，而玉山銀行為因應新法上路，也大幅調整
銀行作業程序，包含建立國內外一致性的洗防 原本的作業模式，將洗錢防制融入既有的作業
政策及標準、定期執行客戶風險評估及全行機 流程，她也不諱言，因應洗防新規上路，客戶
構風險評估。 與銀行往來的作業流程確實變得比以前久。
為確保洗防作業確實執行，銀行現在更採 而為了洗錢防制與法遵作業更到位，幾乎
用集中化的交易監控系統，並設置分行業務流 各家金控均有針對洗錢防制與法遵成立專責單
程與系統輔助監控雙軌機制，同時為符合現行 位，並指派副總層級直接督導業務，玉山銀行
國際洗錢防制法規趨勢，更定期對高階管理人 表示，洗錢防制作業由專責單位負責，整體的
員及三道防線人員進行差異化的教育訓練。鄔 作業品質較以往更具一致性與落實性。
慧琳認為，落實法遵與洗防作業必須從公司文 在人力配置部分，各銀行更是大手筆編列
化著手調整，以兆豐銀為例，過往以業務優先 預算，建立全新的作業系統並大舉培養具備法
的思維已轉變為法遵優先，這就是一種銀行文 遵與洗防專長的相關專業人才。以玉山銀行來
化的轉變。 說，截至今年第3季，光是洗錢防制業務，累
計已經斥資2億餘元建置系統，目前防制洗
洗防融入既有作業流程 錢解決方案（Anti-Money Laundering，簡稱
AML） 相關業務人員約300人，比起以前人力
玉山銀行風險管理處資深協理周梅芳也 規模大幅增加不少，人力規模的成長幅度高達
說，為追上國際洗錢防制標準，因此洗錢防 2倍。
台灣銀行家2019.11月號 83
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