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特別企劃
Special Report

兆豐銀行至2015年12月底止，總行的法遵 制的相關人員；2014年起，配合集團進一步提
相關員工僅13人，為加強洗錢防制工作，除了 升金融犯罪防制的編制，相關專職人員擴增至
在2016年9月成立反洗錢暨金融犯罪防制處為負 21位。
責洗錢防制專責單位外，更在2017年、2018年 截至2018年底，滙豐（台灣）銀行除了有
連續兩年大幅擴充法遵人力，統計至2018年12 專責的金融犯罪防制處之外，在各個前台業務

月底，兆豐銀的法遵人數約為200人，人力規模 部門及後台作業單位皆設有處理金融犯罪防制
翻倍成長。 之相關人員，全行總計約有近150位專職行員負
責金融犯罪防制相關作業。
將金融犯罪風險納入日常管理 滙豐（台灣）商業銀行資深副總裁暨金
融犯罪防制處負責人羅詩敏分析，跟以前相
而外商銀行對於法遵落實、接軌國際腳步 比，如今將金融犯罪風險納入銀行企業文化與
則較國銀快，滙豐（台灣）銀行表示，銀行自 日常管理，是與過去企業文化最大的差異。以
2013年起就開始推動環球標準，並在當時負責 洗錢防制作業來說，除了日常的客戶盡職審
的法令遵循處下設置16位專職負責金融犯罪防 查與交易監控的強化之外，上從高階主管的

因洗錢防制融入既有的作業流程，使客戶與銀行往來的流程變得比以前久。（圖／達志影像）

84 台灣銀行家2019.11月號

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