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特別企劃
Special Report
評鑑大事記》
深植洗錢防制觀念
關鍵就在「金流秩序」
到銀行開戶被要求提供實質受益人資料、開戶目的及用途，讓你覺得擾民？因沉迷網路世
界，不斷將大額現金匯出給陌生人，這些看似不相干的例子，關鍵都在金流秩序。洗錢防制
須全民齊心努力，因為唯有金流基礎穩固，經濟發展才會更蓬勃。
採訪、撰文：蘇偉華
年來，不少民眾因為銀行開戶被櫃員要求 蔡佩玲一直在想，究竟是什麼原因，讓被
近 提供實質受益人資料、開戶目的及用途 害人可以將100多萬元不停地匯款出去，還有為
等等，一度被大眾傳媒定義為擾民，但殊不知 何可以讓詐騙集團，上百萬元、上千萬元的一
這其實是國際規範，舉凡金融機構、律師、會 直吸金，然後這些詐欺者還恣意購置上千萬元
計師都是洗錢防制的守門員，這些公私部門合 的名車跟豪宅……
力把關減少人頭帳戶，才能保障民眾的財產安 這個問題困惑蔡佩玲許久，原來答案就
全，讓台灣金流更透明！ 是「金流秩序」；金流秩序不好，很多人在身
邊受苦受難，把角色對應到國家的立場，倘若
公私部門合力減少人頭帳戶 國家的金流秩序變差，我國企業商譽必須負擔
至今，仍有不少人覺得自己就是民間小百
姓，與政府倡議的洗錢防制根本毫無關係，也因
此洗防辦公室組長蔡佩玲特別在洗錢防制評鑑發
表暨表揚大會上，分享一則親身小故事。她一次
出國的關係，恰巧聽聞機場接送的司機提到：
他很擔心剛當完兵的兒子，因為常常沉迷網路
世界，每個月十幾萬元、十幾萬元，多次匯給
從未見過面的「太太」，親人提供的金額，總
計前後共匯款126萬元左右，但他的孩子還是喚
不醒。這位司機淚流滿面，他擔心的不是錢收
不收得回來，其實是擔心兒子喚不回來。
若台灣洗錢防制做不好，將使台灣成為國際犯罪者的洗錢天堂，不僅金
融活動受影響，全民也皆受害。（圖／達志影像）
80 台灣銀行家2019.11月號
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