Page 78 - NO.119銀行家雜誌

特別企劃
Special Report

中，法務部部長蔡清祥也分享這次的評鑑過 洗防辦指出，本次表揚大會中共有49座
程，去年11月評鑑成績，在技術遵循上有16 「受評獎」，25家金融機構、24組「非金融
項建議是不合格，在效能遵 循 上 只 有 4 個 達 事業或人員」受獎，這些單位在APG洗錢防制第
標，落入到「加強追蹤」的等級，今年3月的 三輪相互評鑑過程中代表我國受評，獲得好評
面對面會議之後，台灣進步到在技術遵循上 與極佳的分數。雖然台灣在國際上不斷遭到打

只有6項建議未達標，在效能遵循上提升到有 壓，國際空間日益壓縮，但透過政府部門與企
6個達標，成績一躍而為「一般追蹤」，令人 業的努力，在國際評鑑上獲得佳績，展現了台
振奮。 灣的軟實力，讓世界看到台灣！
但在6月28日APG發布全球版相互評鑑報 金管會主委顧立雄指出，金管會藉由
告的前夕，我國突然被通知有2項評等被降 參與洗錢防制評鑑的實戰過程，體會到風險
等，又掉到「加強追蹤」，而且給我們只有不 監理模式的意義，所謂高風險、中風險與低
到半天的時間可以回應，此時，洗防辦同仁全 風險大家都耳熟能詳，歸功於全民努力的結
體緊急動員，熬夜加班，歸納分析各國的評鑑 果，特別是金融業內部稽核這塊；例如金融業
報告及撰寫答辯內容，最後在充分說明及據理 的金融風險，就是希望建立以風險為基礎的內

力爭之下，評鑑團最後同意其中1項被降等的 部評等，未來金管會會持續努力與國際規範接
維持原來評等，所以我國成績又回到了「一 軌，也以風險監理基礎持續努力。
般追蹤」等級。蔡清祥說，這驚心動魄的過
程，若沒有參與其中，實不知其辛酸，真心感 11個效能遵循項目中7項達標
謝所有團隊與洗防辦同仁鍥而不捨之精神。
「亞太防制洗錢組織」（A s i a-P a c i f i c
Group on Money Laundering, APG）於今

年6月28日正式發布我國第三輪相互評鑑
報告，依據報告：我國在11個效能遵循項
目 中 ， 取 得 共 計 7 個 項 目 （ 風 險 、 政 策 與
協調；國際合作；洗錢及資恐金 融 情 報 ；
沒收；資恐調查與起訴；資恐防制措施與目
標性金融制裁；資助武擴之目標性金融制
裁），屬於實質上相當有效（substantial）
（標準值為5個以上）；在40個法令遵循項目
中，低於未遵循項目者僅7個項目（標準值

係需少於8個），確定達最佳之「一般追蹤
等級」（regular follow-up），比以往評鑑
屬於「加強追蹤等級」（enhanced follow-
金管會主委顧立雄表示，未來金管會將持續努力與國際規範接軌，也以 up），更加進步。
風險監理基礎持續努力。（圖╱台灣金融研訓院）

78 台灣銀行家2019.11月號

1 5% JOEE ɨʹ