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我國因應 APG 第三輪相互評鑑大事紀一覽

時間 名稱 內容
防制洗錢暨打擊資恐模擬 • 我國評鑑相關部會誓師成軍，展現準備現況及成果，為洗錢
2017年12月 評鑑國際會議 防制／打擊資恐評鑑兵推。
深植洗錢防制觀念 • 洗錢防制／打擊資恐各權責機關代表三度大集結，確立國家

國家洗錢及資恐風險評估 洗錢及資恐風險程度與分析結果。
2018年1月
程序第三次會議 • 我國提交APG之國家洗錢及資恐風險評估報告摘要、技術遵
循問卷、效能遵循報告檢視。
亞太防制洗錢組織評鑑團來台現地評鑑，各權責機關及私部門
亞太洗錢防制組織第三輪 代表答詢，檢視40項建議技術遵循與11項直接成果效能執行
2018年11月
相互評鑑── 現地評鑑 程度，國內協調、執法監理、防制措施、國際合作環環相扣、
缺一不可。
•我國在11個效能遵循項目中，取得共計7個項目。
2019年6月 我國第三輪相互評鑑報告 • 整體成績為最佳之「一般追蹤」成績，獲得全世界各國之高
度肯定！

資料來源：行政院洗防辦公室

更多的成本去換取商業獲利，但這幾年推廣 竟這不是一場勝負的工作，公私部門這麼努
下來，有更多公私部門都把這個價值放在心 力，都是因為心裡期望讓身邊的人過得更好。
裡，一起用心準備評鑑當作共同的功課，為台 唯有金流基礎穩固了，商業才會前進；國家收
灣社會帶來更多的幸福。 入變多了，民眾生活才會更好。
回顧這3年多一路走來，一直到2018年11 絕大多數的犯罪都和錢有關，例如毒品
月評鑑團來台，台灣還是不及格，仍舊被列為 交易、詐騙、人口販賣、背信掏空、炒作股票

追蹤名單。經過持續努力跟優化，今年6月評鑑 等等。而這些犯罪者最終要能享有犯罪的不法
團再度來台，對外公布成績已經過關。但當時 利益，就必須透過洗錢的管道漂白贓款。如果
壓力還是很大，因為評鑑會場500多名國際會員 台灣的洗錢防制機制不好，無法監視或阻止贓
的提問，還是有可能被降等，對我國負責的團 錢的移動及漂白，犯罪者的犯罪風險低、獲益
隊壓力及國家聲譽將造成很大的減損，因此不 高，治安當然受影響。
停排演會員國可能的提問及準備相關工作，為 加上金融國際化，如果台灣的洗錢防制
的就是要讓國際看到台灣，讓台灣在世界舞台 不好，也會造成台灣成為國際犯罪者的洗錢天
亮起來。 堂，嚴重影響國際評比，將造成金融活動受到影
響，全民都是受害者。為了要讓台灣的金流更透

金融體質健全須全民配合 明，金融秩序更好，相關的洗錢防制措施，包括
民眾到金融機構洽公或是委託特定專業人士辦理
終於在評鑑大會上，沒有一個項次被降 業務，會有比以往多一些的程序；另外在出境入
等，甚至有三個項次獲得壓倒性的支持，拿 境時，需要申報財務規定也較嚴；但都是為了讓
到亞洲最佳，打破亞洲過去紀錄，這個紀錄 台灣的金融體質更健全，必須要全民配合，才
很難被超越，但洗防工作必須持續努力，畢 能達成任務！

台灣銀行家2019.11月號 81

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