Page 431 - 金融機構面臨之洗錢挑戰與對策

第九章 我國洗錢防制工作之得失檢討

18 收 財物分 者皆 將金融機構 規 定 ，金 納
。
徹底檢
得
項
範本，

事
均值
討
改進
意
沒
享
之一的
又洗錢防制法
二條
十
第
竟未
力
常參
甚
且
多
與其中、
出
，但
融機構通
象
造
利現
享
成有義務而
之範
有
無
權
中，
人
圍
違
，
恐
入可分
。
常
情之

是
卻
，
金融機構
言之，防制洗錢工作加
簡
責任
諸
似乎
好
沒
處
有
任何
管
為
許
機關或
心
，主
也不
金融機構反
足
，
寬
、
。此種
合理
彈
不
認
定
配
，故裁罰時一切從
權責
。
不
折扣

造
恐
落
實的現

二、未能落實「認識你的職員」 當然 認 識你 狀 ， 直接 客戶」 奇 成防制洗錢工作成效大打 。因此金融機構若 識你 金融機構在防制洗錢 也是 分 擔心 存 應付 例如曾 了事之 處 罰
職
及
認
員」皆
「
為洗錢防制
的
的
「
然
以
環
機制中極為重要的一
內
控
。
往
之
者
疏忽
重性。
後
有
嚴
，而
者
重於前
多
著
機制上，
動請
員
隨
行行
至中部分行，
無合理
調
因下
某銀
自
，在
原
即
，
業
務之
職
地區
復
利用
之同
在該
帳戶
便
，
八
開立
個個人
暗
客戶定
中
用
存
挪
被
發
務之
銀
管
該
該
利用
覺
行主
未
，
。其後再連
續
客戶帳戶
定
銀
存
行
開國
金融
存
卡
之
盜
款戶
定
名
期
際
，將
義
開
動提
之本人
帳戶
好
詐
之
即以
存
，
款轉
隨
入預
自
先
領款項
帳戶內小額 存 款 ， 轉 入前 職 揭 個人 便 帳戶 偽造 ， 皆
18
此係私下向法務部調查局洗錢防制中心人員查詢 得知 。
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