Page 430 - 金融機構面臨之洗錢挑戰與對策

第二節 缺點

一、金融機構權責不明 金融機構 未依第 八 條申報疑 似洗錢 交易報告 ，由於

之法律
確定
，主
概念
係
交易」
不
似洗錢之
「疑
機關或
管
16 許
因為不
許
求慎
，
重、或
得罪金融機構，因此
少
甚
罰
願
處
為
業
定
形恐
。
造
僥倖
成金融機構
已
此種情
心理
另
樓
銀
為
被
指
利用
虞
被
亦應適
進
的機構，
行洗錢之
有
。但
樓
金融機構之規
業
銀
未申報
一
任何
迄
通
定
17 罰則是 罰 用洗錢防制法有關 20 件 大 額 申報 貨交 規
可
金融機構
違
奈何
莫
。
易報告
反
亦
，有關機關似
便
定
到查
雖然
遭
是
至
罰，
，即
必須
萬元
處
100
獲
20
，但主
第
六
機關通
最輕微處
常
是採取
。
管
另
萬元
萬元
條
罰
並無
，由於
意
金融機構
注
防制洗錢
訂定
事
之規
定
項
金融機構在洗錢防制法施行
則，因此若
干
會
注
而金融機構之相關
亦未
修
正防制洗錢
公 能及時或 定 期 數 年後 才 訂定 ，
16
據悉洗錢防制法自民國 86 年施行迄今，僅一家金融機構以違反第
八條未申報疑似洗錢交易報告遭罰。 該金融機構其後訴願遭駁回，
現已由其他金融機構接管。另調查局 93 年曾以劉○○涉嫌內線交
易、背信等案情之起訴書，將處理劉 ○○案之金融機構有關未申報
疑似洗錢交易報告部分，移送金管會 銀行局、證期局，惟迄今仍無

下文。
17
據悉○○律師事務所劉○○案，經濟部商業司曾因某銀樓未申報
大額通貨交易報告裁罰該銀樓 ( 以下同 ) 140 萬元 ( 有兩筆超過 100
萬元之交易，各罰 100 萬元與 40 萬元 ) ，現正訴願中。惟此亦屬極
為少數之個案。
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