Page 432 - 金融機構面臨之洗錢挑戰與對策

款卡 提 掩飾隱匿 、 轉帳 不法所得，計 地 下通 匯 、國 用 五名客戶帳戶 卡 提 領 、 購買股 2,300 票

際
金融
領
、
款
等方式
盜
存
銀
香
後由
餘萬元
資
調
紀錄
原
，但請
中
雖無
良
的不
料
該行
稽核
落
機構對其
後之工作，又
舞弊
職
調
未
評
，
發生
考
致
識你
員」未
致
行，
認
導
職
的
金融機構
實
能
落
對
案，
「
顯
執
19 港潛 員 赴 大 陸 廈 門 地區 實 藏 匿 。該 因不明，該金融 行 內 部 考 核

自身
失。
的
損

三、不易透過防制電子支付系統之洗錢 電 文 小 現金 稱「 遭 利用作為洗錢的工具。 「 新 (on-line banking 支付系 的人。 」 ，即打擊清洗 」 ，包括 亦 可 黑 錢特別行 網路銀 卡
電
子支付系
統
所
本
新
動工作
組所指
統
：
智慧
、
上
(smartcards)
為
，
稱
銀
行
線
子
(e-cash)
素
行
、
列
)
等，由於其具備下
因
，使得此
支付技術易
種
使用
不能

確定
技術
1.
2.
明度的標準。
透

交易
核
的查
員並未
人
供
技術支援
提
供
或提
3.
可
之方式。
紀錄留存
使用
度加密方式
高
(
4.
無
)
。

料

或 申報 疑交易 導 致 執 法部門 不 適當 從 獲 取相關資 技 巧 、
19
參見法務部調查局編印，《洗錢案例彙編》 ( 第四輯 ) ，臺北：法務
部調查局洗錢防制中心，民國 93.9. ，第 18-19 頁。
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