Page 509 - 現代銀行監理與風險管理(增修訂二版)

第 21 章 銀行監理的新趨勢 —— 風險聚焦的金融監理 491

第 3 節

聯邦準備銀行的風險聚焦監理

準 備 銀行的風險 聚 焦 監 理 架 構 如表 21-3 ，包括 六 大項基本監 理 步驟
聯邦
及相關監 理 報告，其中第 1 至 第 4 步驟為新 採 行的監 理 過 程 ， 茲 分別說明如

下。

表 21-3: 風險聚焦監理的六大步驟及報告

監 理 步驟 監 理 報告
1. 瞭解 金 融 機 1. 構 金 融 機 構 概 況

2. 評 估金 融 機 構 風險 2. 風險 矩陣
3. 風險 評 估
3. 規 劃 監 理 措施 及 時 間表 4. 監 理 規 劃
5. 檢查 計 劃
4. 定 義檢查業 務 範圍 6. 檢查 範圍 備 忘函
7. 進 駐 檢查通 函
8.
5. 執 行 實 地 檢查 程 序 功 能性 檢查 標準
6. 報告 檢查結果 9. 檢查 報告

步驟 1: 瞭解金融機構

風險 聚 焦 監 理 的 起點 是 瞭解 金 融 機 構 。為 達 成依金 融 機 構 特性以 釐 訂
個別化的監 理 計 劃 ，並持 續 地 隨 環境 變 動而動 態 調整 目標，此步驟 至 為重

要，其 又 可分為 蒐 集 資料及準 備 金 融 機 構 概 覽 (institution overview) 報告 兩

階 段 。
1. 蒐 集 資料。資料來 源 主要來自監 理 機關、金 融 機 構 、及其他 公共 機

構 三方 面 :
(1) 監 理 機關來 源 。包括過去 實 地 檢查 的 檢查 報告、場外監控的監 理

(UBPR)
報告 [ 如《統一銀行營運 (BHCPR) 、《總行 效報告》 支 援 海 外分行 、《銀行控 實 力 評 估報告》 營
股公司
續
運績效報告》