Page 261 - 銀行法法令彙編(增修訂七版)

第一章 通則 253

點項
請加
目
，並
強
員
對行
任
員
請 嚴 予 追 究 相關人 之 訓練 責 及 宣 導 ， 嗣後若再 發現相
。

失，應
缺
關
四、金融機構應 修正 內部 控 制制 度 ，明定受理開 立 各種存款戶、貸款及
申 請 信用 卡 業務 時 ， 確認 客戶身分之 查詢程序 。
民身
主 旨 ： 為 加 強 防範 不法 份 子 持 遺 失國 財政部 分證 89.3.27. 冒 名 台財融第 詐騙 ，各金融機構於 89708775 號函
受 理客戶開立各種存款戶、 貸 款及申 請 信用卡 等 業務時，應 確
身
一、內
政
為
說明 ： 實查核客戶 政 部戶 分， 役 請 查 照 。 料 庫 網站 ( 網 址 http ：
服務公用資
民
//www.ris.gov.tw) ， 已建置 國 民身 分證 請 領 紀錄 查 詢 功 能 ，
提 供 86 年 9 月 30 日全國戶 役 政 電 腦 化 連線 作業 後 國 民身 分
證 請 領 紀錄 ，開放各 界 查 詢 。本部並 已 協 調內 政 部戶 政 司、
「財 團 法人金融 聯 合 徵 信中 心 」， 將前 開 網站連 結 至「財 團
法人金融 聯 合 徵 信中 心 」之 網站 (http ： //www.jcjc.org.tw) ，
以 利 金融機構 透 過該 中 心網站 至內 政 部 該 網站 查 詢 ，並 取 代
該 中 心 現有國 民身 分證 遺 失 補 發資 料 查 詢 系統 之 功 能 。

二、各金融機構應 配 合修正內部控制制度，明定 確 認 客戶 身 分
之查
存款戶、 詢 程度，並 貸 款及申 確 實要求各營業 信用卡 等 相關業務時，應至內 單位 於 受 理客戶開立各種 政 部戶
請
役 前 開 網站 或 透 過 「財 團 法人 聯 合 徵 信中 心 」 網站 至內 政
部 前 開 網站 查 詢 。 如 客戶所 持身 分證為 86 年 9 月 30 日以
後 領 、 補 、 換 發 者 ，並應 留 存查 詢紀錄 ，以 供 內部稽核及

金 檢 單位 查核 ； 至 86 年 9 月 30 日 前 領 、 補 、 換 發之 身 分