Page 64 - 銀行家雜誌第105期

特別企劃
Special Report

總論篇》理財專員應具備的風險意識

深入省思個人角色

扭轉金融從業人員形象

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撰文：朱岳中

間有不少標題是「理專不敢說的秘 這樣的問題，原因還是在於長期以來，有不少
坊 密」、「理專不敢說破的真相」、「理 理專的負面新聞見諸媒體，讓一般人有了先入
專話術拆解」這類對理專工作相對負面評價的 為主的觀念，若理專在與客戶接觸的過程，一
書籍；在網路上隨便打上關鍵字，就可以找到 旦讓客戶有不好的感覺時，這時對理專的負面
許多被理專騙或被理專害的案例。明明是基於 印象就會加深。銀行理專乃至所有金融從業人
信任才把自己的錢財交給理專代為管理，卻又 員面對此一共業，該如何扭轉呢？

同時對理專抱持不信任的態度，這種既諷刺又
矛盾的事，普遍存於現今的台灣社會中。會有 當利益凌駕道德 銷售爭端便難避免

所有金融從業人員
在入行時都必須考過「金
融市場常識與職業道德」
這門共同科目，但顯然
的，對一些人而言考試是
一回事，落實執行又是另

一回事。以銀行理專來
說，其主要工作是根據客
戶個人狀況、目標、需
求，以適當的商品為客戶
規劃理財計劃與資產配
置，為客戶達成節稅、人
身或財務保障、避險、投
理財專員與銀行端不應讓利益凌駕道德之上，才能建立好的顧客信任關係。（圖／達志影像）

64 台灣銀行家2018.9月號

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