Page 48 - 銀行家雜誌第101期
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封面故事
Cover Story
其中最明顯的例子，即在於A P G進行第 認為：「APG秘書處曾強調馬來西亞準備超過
三輪評鑑時，關於「非金融業」的部分。劉 2,000多頁的報告，以台灣的經濟規模，應該
燕玲表示，由於非金融業的洗錢防制尚在起 也要準備相當頁數的資料，而且應檢具5年的
步階段，相關的監理機關，尚交不出最近5年 案例與資料，來驗證支持其洗錢防制的工作成
完整的統計數據可供APG作為評鑑時的採信證 效。」
據。因此，像是美國、澳洲、新加坡等金融監 而不只是主管機關在答覆APG所提出的問
理先進國家，幾乎全部在「非金融業」洗錢防 卷問題時，要答覆完整，接受評鑑金融機構亦
制監理方面，都未過關，也是APG近1、2年來 應有充分準備。現地評鑑時不會有時間讓受評
在進行評鑑時，相當特殊的現象。 機構簡報，但建議受評機構仍應在評鑑前準
備簡要書面資料，重點介紹機構本身組織與規
有憑有據 以書面資料做補充 模、風險概況，針對確認客戶身分、可疑交易
申報、內部控制等各項評鑑關切重點之防制措
劉燕玲也特別提醒，受評鑑國家針對APG 施提供簡單流程圖與相關說明，並可搭配具體
問卷問題，「一定要準備非常完整的書面資 案例與統計說明成效，頁數一定要精簡，不宜
料！」這是她親身從A P G秘書處所了解的第 長篇大論，以能使評鑑員對受評機構風險與成
一手訊息，也是A P G秘書處對台灣應試的建 效有基本瞭解為指導原則。每個金融業者的應
議，倘若以量化來檢視報告完整的程度，她 試時間不是不到1小時，就是頂多1.5小時，但
APG側重所謂「執法機關」間的資訊交流、
協調合作的情況。（圖／達志影像）
48 台灣銀行家2018.5月號
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