Page 56 - 銀行法令遵循策略與實務

銀行法令遵循策略與實務

益人審查問題之探討」、「洗錢防制工作中金融機構承擔責任的

比例原則問題」。
首先，行政院洗錢防制辦公室執行秘書余麗貞就洗錢防制制

度之建立與展望部分，以「亞太防制洗錢組織 (APG) 第三輪相互

評鑑的衝擊與展望」進行專題演講。
余麗貞指出，我國是 APG 創始會員，2001 年受 APG 第一輪

相互評鑑，因我國有亞洲第一部洗錢防制專法，也有金融情報中

心 (FIU)，因此，在亞太區的評比取得相當不錯的成績，然而，

2007 年我國接受 APG 第二輪評鑑結果不佳，主因這 10 年來，我

國洗錢防制法的進展相當有限，2018 年 11 月台灣將接受 APG 第
三輪的現地評鑑。

台灣 GDP 有 5,300 多億美元，經濟體屬於前對班，但在 APG

排名中，卻與庫克群島、印尼、諾魯、尼泊爾等國同列一般追蹤
國家名單，若列入加強追蹤名單則與阿富汗、寮國、緬甸、巴布

紐雅幾內亞、馬爾地夫並列，「其實還蠻難堪的」。

同時，余麗貞也提到，所幸台灣過去推動刑法、刑事訴訟
法、洗錢防制法修法，並訂定資恐防制法，去年 7 月台灣獲 APG

無條件脫離追蹤名單，且台灣是唯一獲得「無條件」脫離追蹤名
單的國家。

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